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钗钏金与大海水婚配 83年大海水命的婚姻

2023-06-11 08:42:04 | 259人围观 | 金牛座运势

水皮杂谈一家之言兼听则明偏听则暗

ng>一半海水，一半火焰

钗钏金与大海水婚配

　　盘面消息

7月14日，沪指盘中在金融、地产等板块的拖累下冲高回落，小幅走低，深成指、创业板指发力走高，创业板指一度大涨超3%，科创50指数亦表现强势；两市成交额时隔两日再度突破万亿，北向资金午后转为净流出。截至收盘，沪指微跌0.08%报3281.74点，深成指涨0.75%报12602.78点，创业板指涨2.63%报2819.13点；两市合计成交10279亿元，北向资金净卖出9.17亿元。

小水看盘

强制停贷会不会演变成次贷危机？水皮觉得答案一定是否定的。

因为美国发生的所谓次贷危机，本质上是金融衍生品，是因为加杠杆过多、过滥形成的危机。而中国现在部分地区发生的强制停贷风波，主要是由于开发商流动性不足造成了房屋烂尾，导致房屋无法及时交付，从而很多业主不愿意继续交付按揭的问题。

当然这个问题必须引起大家高度重视，因为金融无小事，任何风波都有可能被蔓延、被夸张、被扩大。停贷危机说到底就是过去两年中国政府一直强调的，保证供楼交付的具体措施没有落实到位造成的。在房地产经历了重大冲击之后，开发商的现金流遭遇了危机之后，要恢复增长是需要一个过程的。

到目前为止，房地产的成交量也就恢复了大概七成左右，占比也就是从36%恢复到了52%左右。所以对于房地产商来讲，现金流危机依然是存在的。在这样的情况之下，一部分的楼盘无法按时复工复产，业主心态着急，再加上受疫情影响，大家收入下降，继续供楼就是不能接受的。

那么怎么解决这个问题？打官司当然不是一个最终的出路。水皮认为最重要的是政府重视，一方面是守土有责，另外一方面银行也要给予理解，提供开发商一些过桥贷款，甚至给现在面临还贷危机的业主一些暂时停贷的时间来过渡一下，否则大家心情上都是不好受的。

当然，最关键的是要取消预售制这么一种制度性的安排，因为预售制本身就是一种危机潜伏的制度。总的来讲，问题是可以解决。因为即便是按照房地产的开发量呆坏账来算，最近2年居民按揭加起来也就是5万亿左右，按照10%的烂尾率来算，也就5000亿左右。中国政府绝不会对一个5000亿流动性危机坐视不理，从而导致全局性的危机，导致影响社会稳定，这是不可能发生的。央行和住建部一定会迅速反应，化解这种问题，避免了产生了系统性的风险，从而对社会稳定造成影响。

实际上，今天中午已经有不少银行的公布相关数据，应该讲烂尾楼对银行造成的损失是少之又少的，基本上可控。比如农业银行、建设银行，呆坏账可能仅占全部按揭贷款的0.017%。兴业银行公布的数字就更具体一点，大概一共涉及到问题贷款16亿，有可能造成不良也就三个多亿，这样的情况对于银行的整体经营来讲是不构成任何威胁。

现在市场上的反应当然是过激反应，主要还是由海外引起和发动。港股市场上招商银行两天连续暴跌，北向资金也是连续的两天大力做空相关银行股。当然招商银行首当其冲，今天盘中最多跌幅超过6%，收盘的时候跌幅就大大收窄。

水皮觉得随着银行的澄清和说明，随着各地政府的重视，随着央行的相关政策，这个问题一定有解决方案的，不至于造成了全局性的影响。

今天沪深股市真的是冰火两重天，原因就在于水皮前面一大段的论述。今天金融股遭到空方的猛力打压，导致上证指数红也红不动，只能继续大幅度杀跌。在这样的情况之下，资金那只能去继续炒作赛道股，我们看到宁德时代就不失时机的充当了领头羊。在昨天上涨的基础上，今天又是大幅度上涨。两天时间，宁德最多涨幅超过11%，应该讲把多头的号召力发挥到了淋漓尽致的地步。

水皮再三提醒大家，赛道板块的成交量已经占到历史占比90%-99%，后面大概率会是调整周期。尽管天齐锂业的半年报表业绩增长了100倍，但是今天股价开盘之后还是出现了很大的一个杀跌。尾盘有所收窄，也是在宁德时代的带动之下。一旦宁德时代带不动，或者接近了自己的短期的区间，那么整个赛道股可能都会面临着一个比较大的回落。

其实历史经验可以借鉴，去年底到今年初赛道股回落的幅度本身就是超过50%的。所以疯狂归疯狂，但是疯狂的时候大家一定要记住——涨涨跌跌是正常的一种现象，千万不要忘乎所以。

今天北向资金继续流出9亿，尾盘有所回流，主要还是在沪股通流出，水皮相信依然是在金融股上有打压的动作。深股通今天流入19亿左右，和昨天大幅度流出相比，估计明天北向资金就会出现杀回马枪现象。

今天从个股的角度来讲，上涨的个股还是略多于下跌的个股。这种情况水皮昨天已经说过，主要是指标股的对决，金融股对赛道股，或者说复苏股和赛道股的对决。一般的板块也就只能扮演吃瓜群众的角色了。

一句话点评：一半海水，一半火焰

编辑：柴冠羽

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